Uma boa consultoria de investimentos faz uma gestão para gerir a carteira de aplicações. Assim, veremos o que é e quando contratar esse serviço, bem como se vale a pena ou a melhor escolha é optar por fazer individual.
Leia também:
- [Download] Planilha de controle de investimentos e ações para bolsa de valores
- Random Picking: a carteira aleatória do Diário de Investimentos
- O que é Taxa SELIC?
O que é uma consultoria de investimentos?
A consultoria de investimentos nada mais é que uma pessoa que será responsável por suas aplicações de recursos financeiros. Ou seja, será aquela que irá ajudar a escolher os ativos para comprar, vender ou manter.
As empresas contratam profissionais competentes que possuem o conhecimento da área. Além disso, como a pessoa que procura o serviço não possui as técnicas necessárias, dessa forma, alguém com experiência irá auxiliar.
Assessor ou consultor de investimentos
Eles possuem funções semelhantes, apesar de alguns aspectos diferentes, bem como, o custo deles. O assessor presta serviço para uma instituição financeira, e geralmente é gratuito. Já o consultor de investimentos é independente e possui custos. Ambos os serviços podem te auxiliar a investir com pouco.
O que faz um consultor de investimento
Um consultor de investimento é responsável por gerir as aplicações do cliente que contratou os serviços de consultoria. Além disso, seu atendimento é personalizado e irá variar de cada um, conforme os gostos e preferências.
Inicia com um teste de perfil, para verificar quais são os objetivos, as condições, além de quais aplicações o cliente prefere. Dessa forma, o profissional irá escolher o que melhor se enquadra com o que a pessoa quer.
Quem pode dar consultoria de investimentos?
Os profissionais para dar essa consultoria é necessário ter curso em determinadas áreas de conhecimento. Assim, a pessoa responsável por gerenciar a carteira de investimento do contratante precisa de administração, ciências contábeis ou economia. Acompanhar os dividendos, por exemplo, é uma das funções deste profissional.
Não existe uma graduação específica para a área, nesse sentido esses são os cursos que melhor se enquadram com o cargo. Apesar disso, precisa de um estudo constante, além do registro na Comissão de Valores Mobiliários (CVM).
Qual o valor de uma consultoria de investimentos?
O valor de uma consultoria varia muito de empresa, se vai ser individual ou coletivo. Desse modo, existe uma remuneração fixa, como também, pode ter um percentual sobre o valor investido.
Isso vai depender muito do acordo preestabelecido entre as partes. No entanto, é preciso ler o contrato, entender e participar da negociação para que não haja mal entendido e desentendimento das partes. Afinal, esse profissional pode te ajudar a ter independência financeira.
Quais as vantagens de contratar uma consultoria de investimentos?
Existem vantagens em contratar alguém que ficará responsável por ajudar em seus investimentos. Dessa forma, cabe citar alguns motivos para utilizar deste serviço, além da segurança, outros como:
- Menor o risco de perdas;
- Maior aumento de patrimônio;
- Escolhas de mercado melhor;
- Montar estratégia com o perfil;
- Serviço personalizado.
Os riscos diminuem, pois o amplo conhecimento gera melhores resultados, assim, maior o aumento do patrimônio. Além disso, esses ganhos vêm de escolher o ativo que melhor se encontra no momento do mercado.
Investir sozinho x consultoria de investimentos
Já dito as vantagens de uma consultoria, é válido ver qual é melhor, investir por si próprio ou por consultoria de investimentos, e a resposta é depende. Isso irá variar de acordo com o objetivo, assim como, a capacidade de cada um com as suas carteiras de ativos.
Você saberá se pode investir sozinho se tiver conhecimento o suficiente para entender o mercado financeiro. No entanto, caso essa não seja a sua realidade, o melhor seria consultar através de um serviço que irá lhe oferecer com maior segurança.
Vale a pena mesmo investir em consultoria de investimento?
A insegurança na hora de investir é um fator essencial na escolha de usar esse serviço. Então, se encontrar um que faça um preço razoável, um consultor vale sim a pena. Bem como, o acesso à bolsa instável do mercado em tempo atual, e as outras vantagens ditas.
Por falta de tempo para olhar os gráficos dos ativos na bolsa de valores, e mesmo aqueles que já conhecem a área financeira é usual o consultor. Assim, é comum pela comodidade que ele traz, e outros benefícios como melhores resultados com os ativos e passivos.
Como funciona
Já dito se vale a pena, quais são as vantagens, o que se trata, é importante falar como funciona. Nada mais é que um suporte e um atendimento personalizado de uma pessoa com experiência no tema.
Essa consultoria funciona como uma aula, a pessoa informa como está o mercado e indica alguns ativos, como ações. No entanto, ela não pode fazer o investimento apenas restrito a orientar sobre o mercado atual.
Foto de Liza Summer em Pexel
