As carteiras de ativos são uma grande estratégia para reunir liquidez, rentabilidade e segurança. Sobretudo, ela é a junção de vários ativos financeiros de um único investidor. Então, os títulos de renda fixa ou variável se escolhem com objetivos bem distintos.
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O que são as carteiras de ativos
Em um resumo, é um conjunto de todas as aplicações, seja por pessoa física ou jurídica. Assim, podem começar a valorizar ao longo do tempo e gerar rentabilidade. Com isso, também é conhecida por outros nomes dentro dessa área:
- Cesta;
- Portfólio de investimentos.
Para criá-la, precisa ter em mente tudo o que combina com o seu perfil. Dessa forma, vai conseguir proteger o seu patrimônio e ainda fazê-lo crescer. Então, significa que é preciso estar pronto para assumir alguns riscos e gerar uma boa renda.
Como funciona?
Seu lado bom é que pode ser composta com uma grande variedade de opções. Portanto, tem a alternativa de ações, títulos de renda fixa, fundos, entre outros. Além disso, irá mostrar como o patrimônio está dividido entre as escolhas.
As carteiras de ativos são muito úteis e têm um grande papel na vida de um acionista. Com isso, é mais fácil conseguir a valorização com o passar do tempo. Por exemplo, em casos da renda fixa, se couber e encaixar no perfil da pessoa, ela terá ótimos resultados.
Formas de montar carteiras de ativos
Para alguém que deseja começar a aplicar, é essencial saber quais os critérios da cesta. Porque, é assim que consegue a ajuda para definir os seus produtos financeiros. Dessa forma, se estiver de acordo com o seu perfil e uma lista simples para seguir é:
- Avaliar o perfil;
- Ver os seus objetivos;
- Ter noção do prazo;
- Ser tolerante aos riscos;
- Colocar um valor a ser aplicado.
Dentro dos perfis para os investidores, há aqueles que são conservadores. Ou também os mais moderados, bem como, os arrojados que já estão adaptados com a bolsa. Então, descobrir em qual desses se encaixa, é a melhor opção antes de dar o primeiro passo.
Qual o objetivo?
As carteiras de ativos necessitam de um propósito na hora de começar a multiplicar o seu dinheiro. Porque, cada um faz com que o portfólio se altere, de acordo com as aplicações recomendadas.
Como um exemplo, se pretende comprar um imóvel daqui dez anos, uma parte da carteira deve ficar com os pós-fixados. Mas, se a ideia for começar uma reserva para emergências, o melhor são as rendas fixas com liquidez diárias.
Os riscos das carteiras de ativos
Quando se investe por mais tempo, tem mais chances de dar algum problema. Assim, eles se dividem de duas formas para melhor compreensão. Então, existem dois grupos para saber por onde começar:
- Diversificáveis;
- Não diversificáveis.
No primeiro caso, pode-se entender quais as ameaças são mais específicas. Ou seja, elas surgem por conta das atividades de uma empresa ou algum setor. Mas, no segundo contexto, afeta todos os ativos, como em cenários de instabilidades políticas.
Varie os investimentos
Isso serve para evitar o problema de quando um ativo cair em desvalorização. Desta forma, a sua vida financeira não vai ser afetada e nem vai perder tudo de uma vez. Então, sempre busque por outros tipos de produtos e opções para não ter prejuízos.
Mais um exemplo, seria não colocar tudo em uma única empresa, porque ela também pode cair. Então, a carteira de ativos dá para se dividir em outras vinte firmas, com 5% de investimento nelas. Com isso, as suas perdas vão ser menores, assim como os riscos.
Por que criar carteiras de ativos variada?
Uma das maiores vantagens é conseguir aumentar a sua renda ao ganhar mais dinheiro. Ainda mais, porque no mercado tem muitas opções que podem trazer retorno para o acionista. Por isso, o melhor é que a carteira esteja sempre em movimento com as ações.
Fazer as variações também é uma grande ajuda para proteger seu patrimônio. Afinal, não é seguro colocar tudo o que tem em apenas um local. Assim, escolha mais alternativas, por mais que a empresa pareça confiável e segura.
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