aplicativos para consolidar investimentos

Aplicativos para consolidar investimentos em ações e fundos

Além de calcular a rentabilidade, esses aplicativos fornecem uma visão geral da sua carteira de investimentos, o que facilita a sua adequação ao Método das Caixas ou carteiras de investimentos, que divide o percentual de alocação de acordo com as estratégias de investimentos. Neste caso, você pode ter uma carteira para aposentadoria, uma para viagens, para projetos de curto prazo etc.

Se você é do tipo que prefere uma planilha para controlar seus investimentos, aqui você encontra uma planilha de ações e uma planilha para controle de gastos pessoais.

O primeiro passo

Nem todos os consolidadores de carteira que testamos tem uma versão de importação de dados gratuita. Por isso você vai precisar separar algumas informações que vão te ajudar a preencher corretamente os aplicativos:

Usuário e senha no CEI

site do CEI
Fonte: site do CEI

Para quem não sabe, o CEI é o Canal Eletrônico do Investidor. Nele, algumas informações consolidadas como posição e movimentação, bem como tipo de ativos podem ser visualizadas.

De acordo com o site, apenas alguns ativos podem ser consultados:

Ações
Tesouro Direto
• Ativos Financeiros
• Valores Mobiliários
• Derivativos
• Empréstimo de Ativos

Vale lembrar que os dados do CEI têm um histórico de 18 meses, ou seja, informações mais antigas vão precisar ser adicionadas por meio de consulta ao extrato de conta-corrente de sua corretora ou banco.

Para acessar o CEI, basta clicar no link https://cei.b3.com.br/ e colocar seu usuário e senha ou, caso você ainda não tenha cadastro, gerar sua primeira senha de acesso.

Extrato da conta-corrente da corretora

Infelizmente, os fundos de investimento não estão cadastrados no CEI. Por conta disso, na hora de inserir suas movimentações em fundos, o ideal é que você consulte o extrato de conta-corrente de sua corretora. Lá, estarão destacadas informações de aplicações e resgates dos fundos, suas datas e seus respectivos valores.

Agora, com os dados em à mão, vamos aos aplicativos.

Kinvo

https://www.kinvo.com.br/

Site da Kinvo
Fonte: Site da Kinvo

Testei o Kinvo na versão mobile, já que o objetivo aqui era avaliar as versões gratuitas dos aplicativos. No caso desse consolidador, existe a versão web, que agora ficou disponível também na versão free/gratuita.

O aplicativo possui integração tanto com o CEI quanto com o Tesouro Direto, mas os fundos devem ser importados manualmente. Para os primeiros cadastros de produtos, o investidor pode escolher entre as seguintes opções:

• Ações, BDR e FII
• Criptomoeda
• Conta-corrente
• Debêntures
• Fundo
• Moeda
• Poupança
• Previdência
• Produto Personalizado
• Renda Fixa Pós-Fixada
• Renda Fixa Prefixada

Uma vez cadastrados, o programa apresenta uma aba de resumo na qual pode ser vista a rentabilidade da carteira mês a mês e nos últimos três meses. Na aba de carteira, pode ser visualizada ainda a rentabilidade de cada aplicação desde o seu início.

Real Valor

https://orealvalor.com.br/

Site Real Valor
Fonte: Site O Real Valor

O aplicativo é considerado o melhor consolidador de carteira de investimentos gratuito(até ser comprada pela Empiricus, daqui em diante veremos). Isso porque, ao utilizar a plataforma, o usuário não perde tempo abrindo diversos aplicativos e sites de corretoras e não é cobrado por isso.

Além de não ser necessário realizar planilhas para controlar as ações visando saber quanto de dinheiro ele está ganhando ou perdendo. Na plataforma ainda é possível visualizar as aplicações em quatro categorias, sendo elas: renda fixa, variável, fundos e criptomoedas.

Eu tive problema apenas com a consolidação de fundos de investimentos (um da XP para ser mais exato), fora isso, tudo atualizado.

Trade Map

https://trademap.com.br/

Site TradeMap
Fonte: Site TradeMap

A plataforma mobile e desktop mais completa do mercado, com inúmeras ferramentas e conteúdos que permitem o investidor acompanhar o mercado em tempo real, gerenciar seus investimentos e operar de forma rápida, fácil e segura. Porém, de um tempo para cá, quase todos os recursos ficaram pagos, hoje é possível visualizar a consolidação em período total com gráficos por tipo de investimentos. Também é gerado notificações de proventos recebidos sempre que cai em sua carteira.

Algumas das opções de investimentos são:

  • Ações, BDR e FII
  • Criptomoeda
  • Conta-corrente
  • Debêntures
  • Fundo
  • Moeda
  • Poupança
  • Previdência
  • Produto Personalizado
  • Renda Fixa Pós-Fixada
  • Renda Fixa Prefixada

Hoje é possível ver várias inforamções de mercado e da sua carteira. Na versão paga inclui:

Gorila

https://gorila.com.br/

O Gorila pode ser utilizado tanto na versão web como na mobile, ainda que a última seja menos parruda. Na versão web, o cadastro é feito por meio do registro de aplicação e resgate dos seguintes ativos:

• CDB/LCI/LCA/LC/LF
• Poupança
• Fundos de Investimento
• Criptomoedas
• Opções de Ações
• Termo de Ações
• Debêntures
• Futuros
• COE

Assim que cadastrados os investimentos, na primeira aba do site é possível ver todo o seu patrimônio consolidado, com a separação entre renda fixa, renda variável, multimercados, moedas, entre outros.

Existe também um relatório chamado de Rentabilidade Avançada, que possibilita a visualização, na versão consolidada, dos investimentos, a perda/ganho no dia, no mês e no ano, tanto em reais quanto em porcentagem.

Além disso, ao clicar em cada estratégia, como por exemplo Renda Variável, é possível visualizar a rentabilidade dessa caixa em separado.

É permitida a visualização da evolução da perda/ganho em reais e em porcentagem, em gráfico e em tabela também, com uma evolução mês a mês – essa para mim foi uma das funcionalidades mais legais.

No aplicativo também existe a possibilidade de integração com o CEI e está em curso uma funcionalidade que atualiza os dados de investimento por meio de conexões com as corretoras.

Existe uma aba na versão web chamada “Meu Relatório”, que, pra mim, foi o diferencial em relação aos demais aplicativos – ela permite ao usuário ver indicadores como volatilidade da carteira, índice de Sharpe, alocação patrimonial por estratégia na data, de seis meses atrás e de 12 meses atrás.

Uma das funcionalidades mais interessantes é a de poder ver como sua carteira se comportou em diversos eventos do mercado, como na greve dos caminhoneiros, na tentativa da reforma da Previdência, entre outros.

Há também uma página do relatório dedicada a mapear os eventos da carteira, como vencimentos de ativos, amortizações, entre outros.

Fliper

https://fliper.app/

Site da Fliper
Fonte: Site da Fliper

O aplicativo da Fliper funciona na versão mobile e tem um mecanismo de importação das informações diretamente das corretoras. Basta o usuário dar permissão por meio do fornecimento de login e senha para a captura das informações – o que acaba sendo menos trabalhoso do que digitar as informações uma a uma.

A lista de corretoras disponíveis para importação é grande e existe até a possibilidade de importar seus dados do FGTS.

Atualmente, a importação funciona da seguinte maneira: são visualizados os dados das contas num dado momento e aí estes são importados. A rentabilidade será calculada a partir da data da importação dos investimentos. Existe também a possibilidade de importação manual, mas ela funciona apenas para os fundos de investimento.

Uma vez importados os ativos, o investidor consegue, na aba “Consolidado”, visualizar as alocações separadas por estratégia, como Renda Fixa Pós-Fixada, Renda Fixa Inflação, Renda Variável, Multimercados, Moedas, Metais, entre outros.

É possível também ver a evolução do patrimônio dos investimentos e receber avisos de recebimentos de recursos de fundos imobiliários e ações.

Uma funcionalidade bem legal do aplicativo é a de capturar todos os informes de investimentos das corretoras cadastradas e enviar para um e-mail que o usuário escolhe, dando assim uma ajuda a mais na hora de declararmos nosso Imposto de Renda.

Adicionalmente, o usuário encontra um buscador de fundos, além de diversas notícias do mercado no app.

Além disso, uma versão web, para desktop, também está em andamento. Assim que todas as mudanças forem feitas, nós voltaremos a testar o aplicativo e traremos as novidades aqui pra você.

Comdinheiro

https://www.voce.comdinheiro.com.br/

site da você.comdinheiro
Fonte: site da você.comdinheiro

O primeiro consolidador que testamos é a versão web e gratuita da Comdinheiro. Além de ser um consolidador dos investimentos e calcular a rentabilidade da carteira, o site tem um comparador gratuito de fundos. Por meio da ferramenta do buscador, ele informa inclusive em qual plataforma/corretora o fundo está disponível para investimento.

Para quem ainda é apegada ou apegado ao desktop, a Comdinheiro permite que todos os investimentos sejam cadastrados pelo computador, enquanto outros consolidadores têm apenas versão mobile.

A rentabilidade dos produtos é calculada com base na primeira data do investimento cadastrado.

No site, é possível cadastrar os seguintes ativos:

• Ações/ETF/FII
• CDB/LCI/LCA
• Criptomoedas
• Debêntures
Fundos
• Futuros
• Moedas
• Opções
• Poupança
• Tesouro Direto

Você também vai escolher a Instituição Financeira onde foi feita a compra/venda do ativo, além de poder selecionar um objetivo para o recurso, de acordo com a seguinte listagem:

• Acumular patrimônio
• Aposentadoria
• Comprar um carro
• Educação
• Empreender
Para os meus filhos
• Reserva
• Viagens
• Outros

Existe a possibilidade também de importar informações do CEI por meio do campo “Integração CEI”. Basta digitar o login e senha e o site importará esses dados.

Uma vez cadastrados todos os investimentos, o site da Comdinheiro permite que sejam visualizados os dados de retorno no mês, no ano e em 12 meses, o rendimento em reais da carteira no ano e o patrimônio acumulado de maneira consolidada.

Foram muitas opções encontradas, seja para Desktop Web ou Mobile para ser usado em aplicativo. Agora se nenhum destes aplicativos te encantou e preferir fazer em planilha, tem esta planilha para controle de ações aqui!

Brasileiro, investidor curioso de renda variável, professor de pós-graduação na PUC Minas e UNIPAC na área de Marketing Digital, atua como Consultor de Marketing Digital atendendo empresas de diversos portes e também trabalha com gestão de CRM e funil de marketing e vendas. Tem formação em Business Marketing pela Ohio University, Gestor de Pessoas e Especialista em Desenvolvimento Web pela PUC Minas e Produtor Multimídia pela UniBH. No tempo livre é fotógrafo, viajante no mundo e praticante de esportes radicais. Também é criador do Aplicativo Tricks (Guia Radical), blogueiro no CV do Fábio, Diário de Investimentos e fundador do Curso de Digitação Online e da Digitow. Site do Fábio G. Silva
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